برنامج بازل 3 المتقدم المتخصص - Virtual Learning
تزود دورة بازل 3 المتخصصة هذه محترفي الخدمات المصرفية والمخاطر بالقدرة على التعامل بثقة مع المشهد التنظيمي المتطلب لرأس المال والسيولة اليوم. تجمع هذه الدورة التدريبية بين العمق التنظيمي والرؤى العملية للتنفيذ، مما يضمن قدرة المشاركين على ترجمة قواعد بازل المعقدة إلى استراتيجيات قابلة للتطبيق في مؤسساتهم. على مدار خمسة أيام، ستربط منهجيات كفاية رأس المال، والرفع المالي، والسيولة، والأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) بممارسات التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP)، واختبارات الإجهاد، والمراجعة الإشرافية الحقيقية. تزيل الدورة التدريبية الغموض عن "الإصلاحات النهائية" لبازل 3 (نهاية بازل 3)، وتوضح تأثيرها على مخاطر الائتمان، والسوق، والمخاطر التشغيلية، ومخاطر ائتمان الطرف المقابل، بالإضافة إلى الحدود الدنيا للمخرجات وقيود النماذج
سيعمل المشاركون على سيناريوهات مصرفية واقعية، ويفحصون المفاضلات بين تحسين الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)، وقيود الرفع المالي، ومتطلبات نسبة تغطية السيولة (LCR) / نسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) لدعم نمو الأعمال المستدام. ستستكشف كيف يقوم المشرفون بتقييم ICAAP و ILAAP، ودمج اختبارات الإجهاد في عملية المراجعة والتقييم الإشرافي (SREP)، وترجمة التوقعات النوعية إلى تخطيط كمي لرأس المال والسيولة. تركز الدورة التدريبية على مناقشات الأقران والأدوات العملية ودروس التنفيذ المستفادة من مشاريع بازل الحية، مما يمكن الحضور من العودة بأفكار ملموسة لتعزيز إطار المخاطر ورأس المال لبنكهم
ستسلط هذه الدورة التدريبية من معهد رواد الخليج في برنامج بازل 3 المتقدم المتخصص الضوء على:
تطور بازل 1 و2 و3 والهدف التنظيمي
الإصلاحات النهائية لبازل 3 وتداعيات الحدود الدنيا للمخرجات
تفاعلات رأس المال، الرفع المالي، نسبة تغطية السيولة (LCR) ونسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) في الممارسة العملية
منهجيات الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) لمخاطر الائتمان، والسوق، والمخاطر التشغيلية، ومخاطر الطرف المقابل
التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP)، واختبارات الإجهاد، والتوقعات الإشرافية بموجب عملية المراجعة والتقييم الإشرافي (SREP)
5 أيام
30 جلسات
تبدأ من USD 2,000
Available Face to Face
منهجية الدورة
تستخدم الدورة التدريبية مزيجًا من العروض التقديمية المتخصصة، والمناقشات التفاعلية، والتمارين المنظمة، ودراسات الحالة الجماعية التي تركز على محافظ البنوك الحقيقية والتحديات التنظيمية. يعمل المشاركون من خلال حسابات عملية وتقييمات نوعية، مطبقين مفاهيم بازل على ميزانيات عمومية مبسطة ولكن واقعية وتقارير المخاطر. تعزز جلسات الأسئلة&الأجوبة الميسرة، ومشاركة الأقران، والاختبارات القصيرة التعلم وتضمن الصلة المباشرة بالمسؤوليات اليومية للمشاركين.
أهداف الدورة
في نهاية هذه الدورة التدريبية في برنامج بازل 3 المتقدم المتخصص، ستتعلم ما يلي:
- فهم هيكل وأهداف بازل 1 و2 و3
- تحليل متطلبات رأس المال والرفع المالي والسيولة بشكل شامل
- تقييم منهجيات الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) عبر أنواع المخاطر الرئيسية
- تطبيق أفضل ممارسات التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP) واختبارات الإجهاد
- تفسير التوقعات الإشرافية ودمجها في أطر الحوكمة
الجمهور المستهدف
صُممت هذه الدورة التدريبية للمهنيين الذين لديهم معرفة أساسية بالعمل المصرفي والمخاطر، والذين يحتاجون الآن إلى تعميق خبراتهم في بازل وتطبيقها في أدوار صنع القرار المتعلقة برأس المال والسيولة والمخاطر. وهي ذات قيمة خاصة لأولئك المشاركين في المشاريع التنظيمية، أو التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP)، أو اختبارات الإجهاد، أو تخطيط الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) ورأس المال داخل البنوك أو الهيئات الإشرافية.
هذه الدورة التدريبية من معهد رواد الخليج في برنامج بازل 3 المتقدم المتخصص مناسبة لمجموعة واسعة من المهنيين ولكنها ستفيد بشكل كبير:
- متخصصو إدارة المخاطر عبر وظائف مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل والسيولة
- متخصصو المالية وإدارة رأس المال والخزانة المسؤولون عن تحسين الميزانية العمومية
- متخصصو التقارير التنظيمية والسياسات الاحترازية وتطبيق بازل
- موظفو التدقيق الداخلي والتحقق من النماذج والامتثال الذين يغطون أطر رأس المال والسيولة
- متخصصو الإشراف والتأكيد والاستشارات العاملون في المراجعات والمشاريع المتعلقة ببازل
الكفاءات المستهدفة
التأثير على المنظمة
ستحصل المنظمة على الفوائد التالية:
- قدرات أقوى في تخطيط رأس المال والسيولة
- تحسين التوافق مع توقعات بازل 3 المتطورة
- تصميم وتكامل معزز لـ ICAAP/ILAAP في الاستراتيجية
- إدارة أكثر قوة للأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) والنماذج والحدود الدنيا للمخرجات
- استعداد أفضل لعملية المراجعة والتقييم الإشرافي (SREP) والمراجعات في الموقع واختبارات الإجهاد
- زيادة اتخاذ القرارات الواعية بالمخاطر عبر خطوط الأعمال
التأثير الشخصي
في نهاية هذه الدورة التدريبية في برنامج بازل 3 المتقدم المتخصص، سيكتسب المشاركون ما يلي:
- إتقان أعمق لقواعد بازل المتعلقة برأس المال والسيولة
- مهارات عملية لتفسير وتحسين الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)
- ثقة أكبر في التعامل مع المشرفين والمدققين
- قدرة معززة على المساهمة في عمليات التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP)
- فهم أفضل لتصميم اختبارات الإجهاد وحالات الاستخدام
- ملف مهني أقوى عبر وظائف المخاطر والتنظيم
محتوى الدورة
اليوم الأول
نظرة عامة على بازل وتطورها
- الأساس المنطقي وأهداف بازل 1 و2 و3 عبر الدورة التنظيمية
- هيكل الركائز الثلاث: المتطلبات الدنيا، المراجعة الإشرافية، وانضباط السوق
- أوجه القصور الرئيسية للأطر ما قبل الأزمة والدروس المستفادة من الأزمة المالية العالمية
- تحسينات بازل 3: جودة رأس المال، الاحتياطيات، وتغطية المخاطر
- الإصلاحات النهائية لبازل 3 ("نهاية بازل 3") والجداول الزمنية للتنفيذ
- تفاعل معايير بازل مع الأنظمة الإقليمية (مثل الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة) وأدوار مجالس الإدارة، والإدارة العليا، ووظائف المخاطر في التنفيذ
اليوم الثاني
منهجيات رأس المال، الرفع المالي، والأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)
- تعريف رأس المال التنظيمي، فئات رأس المال، ومتطلبات الاحتياطي
- نسب رأس المال الدنيا، متطلبات الاحتياطي المجمع، وتداعيات خرق الاحتياطيات
- أهداف نسبة الرفع المالي، مقاييس التعرض، وقيود الرفع المالي
- منهجيات حساب الأصول المرجحة بمخاطر الائتمان (RWAs) بموجب المناهج المعيارية والقائمة على التصنيفات الداخلية
- أطر مخاطر السوق ومقارنة دفاتر التداول بالدفاتر المصرفية
- مناهج المخاطر التشغيلية وإصلاحات مخاطر ائتمان الطرف المقابل (CVA، الحدود الدنيا للمخرجات)
اليوم الثالث
السيولة والتمويل في الممارسة العملية
- نسبة تغطية السيولة (LCR)، بما في ذلك الأصول السائلة عالية الجودة وصافي التدفقات الخارجة لمدة 30 يومًا
- نسبة صافي التمويل المستقر (NSFR)، التمويل المستقر المتاح والمطلوب
- التفاعلات بين نسبة تغطية السيولة (LCR)، ونسبة صافي التمويل المستقر (NSFR)، ورأس المال، والرفع المالي في إدارة الميزانية العمومية
- محددات مخاطر السيولة، سيناريوهات الإجهاد، وأهمية خطط التمويل الطارئة
- استراتيجيات التمويل الهيكلي، المتأثرة بقيود نسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) ونسبة الرفع المالي
- مواضيع إشرافية ناشئة حول مخاطر السيولة، والسيولة خلال اليوم، وتركزات التمويل
اليوم الرابع
التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP)، والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP)، واختبارات الإجهاد، وعملية المراجعة والتقييم الإشرافي (SREP)
- الغرض والتوقعات التنظيمية وحوكمة التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP)
- تحديد المخاطر وقياسها وتجميعها لتخطيط رأس المال والسيولة
- تصميم أطر اختبار الإجهاد، والسيناريوهات، ومعايرة الشدة، وربط النتائج باحتياطيات رأس المال، وإجراءات الإدارة، وشهية المخاطر
- عملية المراجعة والتقييم الإشرافي (SREP)، وإرشادات رأس المال للركيزة الثانية، والاستجابات الإشرافية لنقاط الضعف
- دمج التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP) في تخطيط الأعمال، والميزانية، وأطر الحدود
- توقعات المشرفين بشأن التوثيق والبيانات والنماذج في مراجعات التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP)
اليوم الخامس
التطبيق العملي وأفضل الممارسات
- ترجمة متطلبات بازل إلى سياسات داخلية، وحدود، وأطر حوكمة
- التحديات العملية في إنتاج الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)، وجودة البيانات، واستخدام/قيود النماذج بموجب الإصلاحات النهائية
- مواءمة تسعير المنتجات، وقياس الأداء، وتخصيص رأس المال
- دمج قيود نسبة تغطية السيولة (LCR)، ونسبة صافي التمويل المستقر (NSFR)، والرفع المالي في عملية اتخاذ القرارات المتعلقة بالخزانة وإدارة الأصول والخصوم (ALM)
- بناء روايات فعالة للتقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP) والتقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP) ودعم كمي للحوار الإشرافي
- الدروس المستفادة من النتائج الإشرافية الأخيرة ومشاريع تطبيق بازل
2026 الجدول الزمني والرسوم
رسوم الدورة تبدأ من
USD
2,000
| التاريخ | المدينة | اللغة | السعر | الإجراء |
|---|---|---|---|---|
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 10 يناير - 14 يناير, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 10 يناير - 14 يناير, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 28 فبراير - 04 مارس, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 28 فبراير - 04 مارس, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 11 أبريل - 15 أبريل, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 11 أبريل - 15 أبريل, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 30 مايو - 03 يونيو, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 30 مايو - 03 يونيو, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 11 يوليو - 15 يوليو, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 11 يوليو - 15 يوليو, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 29 أغسطس - 02 سبتمبر, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 29 أغسطس - 02 سبتمبر, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 10 أكتوبر - 14 أكتوبر, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 10 أكتوبر - 14 أكتوبر, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 28 نوفمبر - 02 ديسمبر, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 28 نوفمبر - 02 ديسمبر, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
الدورات الحضورية
يمكننا تخصيص هذه الدورة التدريبية من أجلك!
في معهد دي إكس بي، نقدم دورات قابلة للتخصيص مصممة لتناسب احتياجاتكم المحددة. سواء كان ذلك لتهذيب الممارسات الفنية أو تعزيز مهارات القيادة والإدارة، فإننا نصمم برامجنا لتلبية أهدافكم وتحدياتكم الفريدة. دعنا نبتكر حل تدريب يحقق نتائج حقيقية لفريقك.
طلب تدريب داخليمستعد للارتقاء بمسيرتك المهنية؟
انضم إلى آلاف المهنيين في الخليج الذين طوّروا مهاراتهم ووسّعوا خبراتهم مع معهد دي إكس بي. سجّل في هذا البرنامج أو استكشف دورات أخرى في كتالوج
سجل في هذه الدورة