إدارة الأصول والخصوم - Virtual Learning
في الصناعة المصرفية، تعد إدارة الأصول والخصوم (ALM) حاسمة للحفاظ على الاستقرار المالي وزيادة الربحية في سوق معقد ومتقلب. تزود الدورات التدريبية في إدارة الأصول والخصوم (ALM) في القطاع المصرفي المهنيين بالمعرفة والمهارات اللازمة لموازنة الأصول والخصوم، وتحسين السيولة، وإدارة المخاطر المالية بفعالية. من خلال هذه الدورات التدريبية المتخصصة في إدارة الأصول والخصوم، يتعلم المصرفيون كيفية التعامل مع المتطلبات التنظيمية، والتحكم في مخاطر أسعار الفائدة، وتعزيز مرونة الميزانية العمومية—وهي كفاءات حيوية في المشهد المالي المتطور اليوم.
تغطي هذه الدورات التدريبية في إدارة الأصول والخصوم (ALM) مجموعة واسعة من الاستراتيجيات المصرفية، من المفاهيم الأساسية لإدارة الأصول والخصوم إلى تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة. يكتسب المشاركون فهماً شاملاً للامتثال التنظيمي، وإدارة السيولة، وتخطيط رأس المال، بالإضافة إلى الخبرة العملية من خلال دراسات حالة مصممة خصيصاً للبيئات المصرفية.
ستتناول هذه الدورة التدريبية في إدارة الأصول والخصوم كيفية إدارة البنوك لأصولها وخصومها لضمان عدم تعرضها عن غير قصد للمخاطر التي أدت إلى انهيار بنك وادي السيليكون (SVB). ستوضح كيفية نشوء هذه المخاطر وما هي الاستراتيجيات التي يحتاجها البنك للحفاظ على هذه المخاطر ضمن الحدود المقبولة والمتفق عليها. ستدرس استقرار قاعدة تمويل البنك وتقيّم الأصول التي يمكنه الحصول عليها في ضوء هذا الاستقرار. ستوضح، على وجه الخصوص، كيف يمكن للبنك إدارة مخاطر أسعار الفائدة الكامنة في ودائعه ورأس ماله غير المستحق.
ستسلط هذه الدورة التدريبية في إدارة الأصول والخصوم (ALM) الضوء على:
مبادئ إدارة الأصول والخصوم الأساسية المصممة خصيصاً للقطاع المصرفي، بما في ذلك المتطلبات التنظيمية، وإدارة المخاطر، واستقرار الميزانية العمومية.
استراتيجيات للتخفيف من المخاطر المتعلقة بأسعار الفائدة والسيولة والائتمان، مما يضمن أداءً مالياً قوياً في القطاع المصرفي.
تقنيات مواءمة الأصول والخصوم لتعزيز ربحية البنك ودعم الأهداف المالية طويلة الأجل.
استراتيجيات فعالة للسيولة ورأس المال لتلبية معايير الصناعة المصرفية والحفاظ على المرونة التشغيلية.
دراسات حالة واقعية لتطبيق مفاهيم إدارة الأصول والخصوم في سياق مصرفي، مما يعزز مهارات اتخاذ القرار والتحليل.
5 أيام
30 جلسات
تبدأ من USD 2,000
Available Face to Face
أهداف الدورة
- وصف دور وظيفة إدارة الأصول والخصوم داخل البنك
- دراسة اللوائح التي تحكم قضايا إدارة الأصول والخصوم
- تطوير استراتيجيات لإدارة مخاطر الأصول والخصوم
- فهم كيف يمكن لوظيفة إدارة الأصول والخصوم أن تساهم في تعظيم عائد البنك على حقوق الملكية مع العمل ضمن مستوى المخاطر المقبول للبنك
الكفاءات المستهدفة
الأثر الشخصي
الأثر الشخصي لإكمال هذه الدورة التدريبية في إدارة الأصول والخصوم في القطاع المصرفي يشمل:
- اكتساب معرفة متقدمة في إدارة الأصول والخصوم، مما يمكن من اتخاذ قرارات مالية مستنيرة
- بناء الكفاءة في إدارة المخاطر الرئيسية، مما يجعلك رصيداً حاسماً لمؤسستك
- ترسيخ مكانتك كمتخصص في إدارة الأصول والخصوم، مما يفتح الأبواب لأدوار قيادية داخل الصناعة المصرفية
- تطوير القدرة على مواجهة التحديات المالية المعقدة بثقة بمهارات تحليلية متطورة
- البقاء على اطلاع دائم باللوائح المتطورة، مما يضمن بقاء مؤسستك متوافقة ومرنة
- تعزيز إمكاناتك القيادية بمهارات متخصصة في إدارة الأصول والخصوم ورؤى استراتيجية.
محتوى الدورة
اليوم 1
مقدمة في الأعمال المصرفية
- الطبيعة الفريدة للأعمال المصرفية
- هيكل الميزانية العمومية للبنك
- الطريقة التي تولد بها البنوك الدخل
- المخاطر التي تتعرض لها البنوك
- اللوائح المفروضة على البنوك
- صافي هامش الفائدة
- منحنى العائد
- التدفق النقدي المخصوم
- الأشكال المختلفة لرأس المال التنظيمي والتمويل: CET1، Tier 1، Tier 2، MREL
- متطلبات رأس المال: مخاطر الائتمان، مخاطر السوق، المخاطر التشغيلية، مخاطر أسعار الفائدة
- متطلبات رأس المال التنظيمي: الركيزة 1، الركيزة 2 و ICAAP
- قياس أداء البنك: العائد على رأس المال المعدل للمخاطر (RORAC)، القيمة الاقتصادية المضافة (EVA)
اليوم 2
تمويل البنك
- طبيعة أصول وخصوم البنك
- عدم تطابق التدفقات النقدية
- الخيارات المضمنة في الميزانيات العمومية للبنوك
- الاستحقاق السلوكي لخصوم البنك
- ضمانات الودائع
- لوائح السيولة
- نسبة القروض إلى الودائع
- المتطلبات التنظيمية: نسبة تغطية السيولة (LCR)، نسبة التمويل المستقر الصافي (NSFR)
- تسعير تحويل الأموال
- ILAAP، L-SREP
- اختبار إجهاد السيولة
- خطة التمويل الطارئة 2
اليوم 3
مخاطر السوق في الأعمال المصرفية
- المحاسبة على أساس الاستحقاق مقابل المحاسبة بالقيمة السوقية
- دفتر التداول مقابل الدفتر المصرفي
- تسلسل هرمي للقيمة العادلة
- مقايضات أسعار الفائدة، اتفاقيات أسعار الفائدة الآجلة (FRAs)، مقايضات العملات المتقاطعة
- التقييم حسب سعر السوق
- تعديلات التقييم: CVA، DVA، FVA
- حساسية أسعار الأصول والخصوم
- مقاييس حساسية الأسعار: المدة المعدلة، قيمة النقطة الأساس
- قياس مخاطر السوق للمحافظ: القيمة المعرضة للخطر (VaR) والعجز المتوقع
- مقاييس الخيارات والتحدب
- رأس المال لمواجهة مخاطر السوق
- استخدام المشتقات لإدارة مخاطر السوق
- مخاطر الائتمان للطرف المقابل
- المقاصة، الضمانات، والهامش
اليوم 4
مخاطر أسعار الفائدة في الدفتر المصرفي (IRRBB)
- المخاطر التي تهدد صافي هامش الفائدة
- تحليل الفجوات
- مصادر المخاطر: المنتجات ذات السعر الثابت والمتغير والمحدد إدارياً
- معالجة حقوق الملكية، الأرصدة غير المستحقة، والأموال الحرة
- التحوط الهيكلي
- أنواع المخاطر: مخاطر منحنى العائد، خيارات العملاء
- مخاطر خط الأنابيب والسداد المبكر
- القروض غير المنتجة
- إدارة المخاطر: فجوات إعادة التسعير، المشتقات
- سلوك الودائع غير المستحقة
- مقاييس الدخل لمخاطر أسعار الفائدة
- مقاييس القيمة الاقتصادية لمخاطر أسعار الفائدة
- القيمة الاقتصادية لحقوق الملكية (EVE) مقابل الأرباح المعرضة للخطر (EAR)
- ماذا نحوط، متى نحوط، كم نحوط
- المفاضلة بين الدخل والقيمة الاقتصادية
- العلاقة بين مخاطر السيولة ومخاطر أسعار الفائدة
- لوائح بازل 3 لمخاطر أسعار الفائدة في الدفتر المصرفي (أبريل/16)
- إرشادات الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) لمخاطر أسعار الفائدة في الدفتر المصرفي (يوليو/18)
- قواعد وتوجيهات هيئة التنظيم الاحترازية (PRA) (ديسمبر/21) 3
اليوم 5
عملية إدارة الأصول والخصوم
- لجنة إدارة الأصول والخصوم (ALCO)
- أدوار ومسؤوليات لجنة إدارة الأصول والخصوم
- تحديد مستوى تحمل المخاطر
- تطوير خطة التمويل الطارئة
- تصميم اختبارات الإجهاد
- تنفيذ التحوط الهيكلي
2026 الجدول الزمني والرسوم
رسوم الدورة تبدأ من
USD
2,000
| التاريخ | المدينة | اللغة | السعر | الإجراء |
|---|---|---|---|---|
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 14 فبراير - 18 فبراير, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 14 فبراير - 18 فبراير, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 07 مارس - 11 مارس, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 07 مارس - 11 مارس, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 16 مايو - 20 مايو, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 16 مايو - 20 مايو, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 06 يونيو - 10 يونيو, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 يونيو - 10 يونيو, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 15 أغسطس - 19 أغسطس, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 15 أغسطس - 19 أغسطس, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 05 سبتمبر - 09 سبتمبر, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 05 سبتمبر - 09 سبتمبر, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 14 نوفمبر - 18 نوفمبر, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 14 نوفمبر - 18 نوفمبر, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 05 ديسمبر - 09 ديسمبر, 2027 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 05 ديسمبر - 09 ديسمبر, 2027 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
الدورات الحضورية
يمكننا تخصيص هذه الدورة التدريبية من أجلك!
في معهد دي إكس بي، نقدم دورات قابلة للتخصيص مصممة لتناسب احتياجاتكم المحددة. سواء كان ذلك لتهذيب الممارسات الفنية أو تعزيز مهارات القيادة والإدارة، فإننا نصمم برامجنا لتلبية أهدافكم وتحدياتكم الفريدة. دعنا نبتكر حل تدريب يحقق نتائج حقيقية لفريقك.
طلب تدريب داخليمستعد للارتقاء بمسيرتك المهنية؟
انضم إلى آلاف المهنيين في الخليج الذين طوّروا مهاراتهم ووسّعوا خبراتهم مع معهد دي إكس بي. سجّل في هذا البرنامج أو استكشف دورات أخرى في كتالوج
سجل في هذه الدورة